> Monitoramento contínuo de prevenção à lavagem de dinheiro para operadoras licenciadas. As 19 situações exigidas pela Portaria SPA/MF 1.143/2024 cobertas, com a prova pronta para o regulador. url: https://www.safefy.com.br/pld formato: markdown gerado do HTML publicado, sem apresentação versao_html: https://www.safefy.com.br/pld --- PLD · Prevenção à lavagem de dinheiro # A pergunta do regulador tem uma resposta só: a prova. A Portaria 1.143/2024 lista 19 situações que sua operação precisa saber identificar. A Safefy vigia todas elas, apostador por apostador, e guarda o registro do que foi analisado, com que critério, por quem e quando. [Agendar conversa de 30 min](#contato) [Ver as 19 obrigações](#obrigacoes) Monitoramento contínuo Comunicação ao COAF preparada Em operação em até 30 dias O que a regra cobra ## Três deveres. Nenhum deles admite "a gente estava tentando". A fiscalização não avalia esforço, avalia evidência. O que ela pede é o registro de que sua operação sabia, agiu e guardou a decisão. Dever 1 ### Saber quem está apostando Cadastro conferido de verdade: dado falso, dado impossível de validar, pessoa em lista de sanções, pessoa politicamente exposta. Tudo isso precisa aparecer antes de virar problema, e não na auditoria. Dever 2 ### Perceber o que foge do padrão Não basta olhar valor absoluto. A regra fala em comportamento incompatível com o perfil da pessoa, valor repartido para não chamar atenção, conta usada por terceiros e dinheiro que entra e sai sem passar por aposta. Dever 3 ### Comunicar e guardar a prova O que for suspeito vai ao COAF com o enquadramento correto. O que for arquivado precisa ter o motivo escrito. E tudo fica disponível por cinco anos, pronto para ser apresentado sem garimpo. Como a Safefy resolve ## A decisão chega pronta. O trabalho braçal não chega. Mais de 98% dos casos são resolvidos sem ninguém tocar. O time olha o que sobrou, que é onde a análise humana vale alguma coisa. 01 · Vigilância ### Cada apostador comparado consigo mesmo Um depósito de R$ 20 mil pode ser rotina para um cliente e um alarme para outro. A Safefy trabalha com a régua individual: o que importa é a distância entre o que a pessoa costuma fazer e o que ela fez agora. - Histórico próprio de cada conta como base de comparação - Metade dos alarmes falsos a menos que o modelo por valor fixo Movimentação de A. Silveira **7,4 vezes a média dele.** Doze meses de movimentação estável e um mês fora da curva. Verificação de cadastro Listas de sanções internacionais sem apontamento Pessoa politicamente exposta encontrado Processos por crime financeiro sem apontamento País de risco elevado não se aplica Reconferido a cada atualização das listas. 02 · Cadastro ### Pessoa exposta e sanção sem consulta manual As listas mudam. Quem era cliente comum na semana passada pode entrar numa delas hoje, e a obrigação de saber disso é sua. A Safefy reconfere a base inteira sempre que as listas se atualizam e avisa quem mudou de situação. - Base inteira reconferida, não só cadastros novos - Alteração de situação registrada com data 03 · Comunicação ### O COAF recebe no formato certo, sem ninguém decorar lei Comunicar errado é quase tão ruim quanto não comunicar. A Safefy já entrega o caso com o enquadramento correspondente à situação identificada, e seu time aprova ou devolve com uma justificativa que fica gravada. - Enquadramento sugerido conforme a situação detectada - Arquivamento também exige motivo, e ele fica salvo Comunicação preparada pronta Apostador J. Marques Situação Valor repartido Obrigação XI · 1420 Período 14/08 · 4 horas Responsável Renata C. Aprovar e comunicar Devolver Portaria SPA/MF 1.143/2024 ## As 19 do artigo 25. 100% cobertas. O artigo 25 da Portaria lista as situações que caracterizam indício de lavagem de dinheiro. Abaixo, cada uma escrita como ela aparece na sua operação, com o código usado na comunicação oficial ao lado. Sem lacuna que apareça só quando o fiscal pergunta 1. I Pessoa envolvida em crime financeiro codEnq 1410 2. II Ligação com terrorismo ou seu financiamento codEnq 1411 3. III Dinheiro vindo de país de risco elevado codEnq 1412 4. IV Recusa em prestar informação pedida codEnq 1413 5. V Dado falso ou impossível de conferir codEnq 1414 6. VI Origem do dinheiro sem explicação codEnq 1415 7. VII Prêmio com suspeita de lavagem codEnq 1416 8. VIII Indício de resultado esportivo combinado codEnq 1417 9. IX Comportamento fora do padrão da pessoa codEnq 1418 10. X Movimentação atípica feita por automação codEnq 1419 11. XI Valor repartido para não chamar atenção codEnq 1420 12. XII Saque sem ter apostado o depósito codEnq 1421 13. XIII Conta usada por outra pessoa codEnq 1422 14. XIV Aposta feita em nome de terceiros codEnq 1423 15. XV Quantidade de aportes fora do razoável codEnq 1424 16. XVI Arranjo suspeito entre apostadores codEnq 1425 17. XVII Pessoa politicamente exposta codEnq 1426 18. XVIII Cadastro que parou de bater com a realidade codEnq 1427 19. XIX Qualquer outra característica atípica codEnq 1428 O código ao lado de cada item é o usado na comunicação oficial de operações suspeitas. O que muda na rotina ## O time deixa de garimpar e passa a decidir. A conta que interessa ao conselho não é quantos alertas entraram, é quanto tempo a operação leva para fechar cada caso com segurança jurídica. [Ver também o módulo de riscos e fraudes](https://www.safefy.com.br/risco) 98% Resolvido sem intervenção O time olha o que sobra, não a fila inteira. 50% Menos alarme falso Cliente legítimo não é incomodado à toa. 19/19 Obrigações cobertas Inclusive a regra aberta do inciso XIX. 5 anos De registro disponível Prazo de guarda exigido, sem garimpo depois. Resposta em até 1 dia útil ## Veja o que está descoberto hoje. Trinta minutos com nosso time e uma leitura do seu cenário atual. Você sai da conversa sabendo o que está descoberto hoje, mesmo que decida não seguir com a gente. Opção 1 ### Escolha o horário agora Direto na nossa agenda, com confirmação imediata. Sem troca de e-mails. - 30 minutos, sem compromisso - Videochamada, com quem entende do assunto - Confirmação imediata no seu e-mail [Ver horários disponíveis](https://calendly.com/eduardo-safefy/safefy-meetings) [Abrir em nova aba](https://calendly.com/eduardo-safefy/safefy-meetings) Agenda aberta para as próximas duas semanas. Falamos português e conhecemos a regra brasileira de ponta a ponta. Opção 2 ### Prefere que a gente entre em contato? Deixe seus dados e retornamos em até 1 dia útil. Recebido. Obrigado! Nosso time retorna em até 1 dia útil. Se preferir adiantar, escreva para [atendimento@safefy.com.br](mailto:atendimento@safefy.com.br).